Ecuador refuerza su lucha contra el lavado de activos con una nueva ley: claves de la reforma
El 29 de julio de 2024, se publicó en el Registro Oficial, Cuarto Suplemento No. 610, la nueva Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Delito de Lavado de Activos y de la Financiación de Otros Delitos. Esta normativa llega para fortalecer el marco legal ecuatoriano en la lucha contra el crimen organizado, actualizando y sustituyendo la ley anteriormente vigente.
¿Cuál es su propósito?
El objetivo principal de esta ley es establecer procedimientos claros y eficaces para prevenir, detectar y combatir el lavado de activos, sus delitos precedentes, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. Con este cambio, Ecuador busca alinearse a los estándares internacionales y cerrar brechas legales que facilitaban la impunidad en estos delitos.
Principales disposiciones de la nueva ley
Entre los aspectos más relevantes de la nueva normativa, se destacan:
- Ampliación del alcance de las obligaciones para los sujetos obligados a reportar, incluyendo sectores económicos y financieros que antes no estaban contemplados.
- Fortalecimiento de los mecanismos de supervisión y control, otorgando mayores facultades a las autoridades competentes para realizar auditorías, inspecciones y requerir información.
- Implementación de medidas preventivas más rigurosas, como la debida diligencia intensificada, en operaciones que presenten un alto riesgo de lavado de activos o financiación del terrorismo.
- Obligatoriedad de reportar operaciones inusuales y sospechosas, con plazos y procedimientos claramente establecidos para garantizar la eficacia en la detección temprana de actividades ilícitas.
- Cooperación interinstitucional e internacional: la ley promueve el trabajo coordinado entre las instituciones nacionales y la colaboración con organismos internacionales para combatir estos delitos de manera integral.
Una ley para enfrentar nuevas amenazas
La entrada en vigencia de esta ley representa un paso crucial para reforzar la transparencia y blindar al sistema financiero y económico del país frente a las amenazas del crimen organizado, el narcotráfico y la corrupción. Asimismo, busca mejorar la imagen de Ecuador ante organismos internacionales como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Con esta reforma, Ecuador no solo actualiza su legislación, sino que también envía un mensaje claro de compromiso en la lucha contra el lavado de activos y la financiación de delitos que ponen en riesgo la seguridad y estabilidad del país.
